Gurus Realistic Expectation and Goals: แนวคิดการลงทุนที่มีความคาดหวังสมจริง

ในการลงทุน การตั้งเป้าหมายและความคาดหวังที่สมจริงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง นักลงทุนหลายคนมักมองหาผลตอบแทนที่สูง แต่กลับพบว่าผลลัพธ์ที่ได้มักจะไม่เป็นไปตามที่หวังไว้ นี่คือเหตุผลที่เราต้องมี “Realistic Expectation” หรือความคาดหวังที่สมเหตุสมผล เพื่อให้การลงทุนของเราสามารถประสบความสำเร็จได้ในระยะยาว

บทความนี้จะกล่าวถึงแนวคิดและการตั้งเป้าหมายที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุน โดยอิงจากข้อมูลที่รวบรวมมาจาก Gurus นักลงทุนชื่อดังถึง 69 คน เพื่อให้เห็นภาพว่าในการลงทุนระยะยาว ความคาดหวังที่สมจริงนั้นควรอยู่ในระดับใด และการตั้งเป้าหมายจะช่วยให้เราบรรลุผลได้อย่างไร

การตั้งความคาดหวังที่สมจริงในการลงทุน

หนึ่งในแนวคิดหลักที่ Gurus เน้นย้ำคือ การมีเป้าหมายที่ชัดเจนและความคาดหวังที่สมเหตุสมผล ความคาดหวังที่เกินจริงมักทำให้นักลงทุนเสียสมาธิและตัดสินใจลงทุนโดยไม่พิจารณาความเสี่ยงอย่างถี่ถ้วน ข้อมูลจากนักลงทุนชื่อดัง 69 คนจากหนังสือ “Excess Returns” แสดงให้เห็นว่าผลตอบแทนเฉลี่ยของพวกเขาอยู่ที่ประมาณ 32% ต่อปี ซึ่งใช้เวลาประมาณ 2.5 ปีในการทำให้พอร์ตการลงทุนเติบโตเป็นสองเท่า

นอกจากนี้ ยังมีค่าเฉลี่ยที่เรียกว่า “median” หรือผลตอบแทนที่อยู่ตรงกลางของกลุ่ม โดยผลตอบแทน median ของ Gurus อยู่ที่ประมาณ 23% ต่อปี ซึ่งใช้เวลาประมาณ 3 ปีในการทำให้พอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า ผลตอบแทนทั้งสองค่านี้เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของการตั้งเป้าหมายที่สมจริงในการลงทุนระยะยาว

การวิเคราะห์ผลตอบแทนของ Gurus

เมื่อพิจารณาจากข้อมูลของนักลงทุนชื่อดังเหล่านี้ เราจะเห็นว่าผลตอบแทนที่พวกเขาได้รับมักเกิดจากการลงทุนระยะยาว โดยค่าเฉลี่ยของระยะเวลาการลงทุนอยู่ที่ประมาณ 20-32 ปี ซึ่งหมายความว่า การจะประสบความสำเร็จในระดับนี้ต้องอาศัยความอดทนและการวางแผนอย่างดี นักลงทุนหลายคนอาจคาดหวังผลตอบแทนที่สูงในระยะเวลาสั้นๆ แต่จากข้อมูลเหล่านี้แสดงให้เห็นว่า การลงทุนในระยะยาวเป็นสิ่งสำคัญที่จะทำให้ผลตอบแทนเติบโตอย่างยั่งยืน

กลยุทธ์การเติบโตของพอร์ตการลงทุน

การเติบโตของพอร์ตการลงทุนเป็นเป้าหมายหลักของนักลงทุน การตั้งเป้าหมายให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่า (Double) ภายในระยะเวลาที่กำหนดเป็นหนึ่งในแนวทางที่ Gurus หลายคนใช้ ซึ่งระยะเวลาที่จะทำให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่านั้นขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนรายปี ยกตัวอย่างเช่น หากคุณมีผลตอบแทนรายปีที่ 23% พอร์ตของคุณจะเติบโตเป็นสองเท่าในเวลาประมาณ 3 ปี แต่ถ้าคุณสามารถทำผลตอบแทนได้สูงขึ้น เช่น 32% พอร์ตจะเติบโตได้ในเวลาเพียง 2.5 ปี

นอกจากนี้ ยังมี Gurus บางคนที่สามารถทำให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่าได้ภายใน 2 ปี โดยใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูง แต่ต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจในการวิเคราะห์และการตัดสินใจอย่างแม่นยำ การลงทุนในรูปแบบนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีความเชี่ยวชาญและสามารถรับความเสี่ยงได้สูง

ความคาดหวังที่สมเหตุสมผลสำหรับนักลงทุน

จากข้อมูลที่กล่าวมา นักลงทุนควรตั้งเป้าหมายที่สมเหตุสมผลและคำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องด้วย การตั้งเป้าหมายในการทำให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่าในระยะเวลา 5 ปี หรือทำผลตอบแทนเฉลี่ย 20-30% ต่อปี เป็นเป้าหมายที่สามารถทำได้จริงและสมเหตุสมผล เมื่อเปรียบเทียบกับผลลัพธ์ของ Gurus ที่ประสบความสำเร็จในระยะยาว

การตั้งความคาดหวังที่ต่ำกว่า 15% ต่อปีมักจะไม่สามารถทำให้พอร์ตเติบโตได้อย่างที่ต้องการ ขณะเดียวกัน การตั้งเป้าหมายที่สูงเกินไป เช่น 100% ต่อปี อาจนำไปสู่การตัดสินใจที่เสี่ยงเกินไปและไม่ยั่งยืน

บทเรียนจาก Gurus: การลงทุนระยะยาว

Warren Buffett ได้กล่าวว่า หากเขาเป็นนักลงทุนรายย่อย เขาเชื่อว่าเขาจะสามารถทำผลตอบแทนเฉลี่ย 100% ต่อปีได้หากไม่มีข้อจำกัดของขนาดพอร์ตที่ใหญ่ นี่คือข้อได้เปรียบของนักลงทุนรายย่อยที่สามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้อย่างยืดหยุ่นและไม่มีข้อจำกัดด้านการจัดการทรัพยากรขนาดใหญ่เหมือนกับกองทุนขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตาม การตั้งเป้าหมายที่เป็นไปได้ เช่น การเติบโต 20-30% ต่อปี เป็นสิ่งที่นักลงทุนทั่วไปสามารถบรรลุได้ในระยะยาว

คำถาม

1. ค่ามัธยฐาน (Median) ของผลตอบแทนการลงทุนของกูรูทั้งหมดคือเท่าไร และใช้เวลาเท่าไรในการเพิ่มมูลค่าการลงทุนเป็นสองเท่า?
2. ระยะเวลาเฉลี่ยในการลงทุนของข้อมูลชุดนี้คือกี่ปี?
3. วิดีโอนี้กล่าวถึงปัจจัยอะไรบ้างที่ส่งผลต่อผลตอบแทนการลงทุนเมื่อพอร์ตโฟลิโอมีขนาดใหญ่ขึ้น?
4. วิดีโอนี้แนะนำว่าผลตอบแทนการลงทุนควรอยู่ในช่วงเท่าไรสำหรับนักลงทุนรายย่อย?
5. หลักการสำคัญที่วิดีโอนี้เน้นย้ำเกี่ยวกับการลงทุนคืออะไร?

สรุป

การตั้งเป้าหมายในการลงทุนต้องอาศัยความคาดหวังที่สมเหตุสมผล นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักตั้งเป้าหมายให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่าในระยะเวลา 2-5 ปี โดยคำนึงถึงอัตราผลตอบแทนและความเสี่ยง การเรียนรู้จาก Gurus ช่วยให้นักลงทุนสามารถตั้งเป้าหมายที่สมจริงและมีโอกาสประสบความสำเร็จได้มากขึ้นในระยะยาว

คำสำคัญ: Realistic Expectation, การลงทุน, เป้าหมาย, Warren Buffett, ผลตอบแทน, การเติบโตของพอร์ต, การลงทุนระยะยาว

อ้างอิง: G102-9 Gurus Realistic Expectation and Goals

โพสนี้ถูกสรุปสั้นๆ จาก VDO อ้างอิง เพื่อใช้ทวน นักศึกษาควรดูวิดีโอนั้นๆ ตามรหัสวิดีโอ