แนวคิด “Go Big or Go Home” เป็นการลงทุนที่เน้นการเสี่ยงเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ยิ่งใหญ่ แต่ในบทความนี้ เราจะพาคุณไปทำความรู้จักกับแนวคิดที่เรียกว่า “Year-to-Double” หรือ Y2DB ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนวางแผนการลงทุนในระยะยาวด้วยการคำนวณว่า ต้องใช้เวลากี่ปีในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนให้เป็นสองเท่า Y2DB ไม่เพียงแต่ช่วยในการคำนวณผลตอบแทน แต่ยังทำให้คุณสามารถวางแผนการเติบโตของพอร์ตได้อย่างมีประสิทธิภาพ
Year-to-Double คืออะไร?
Year-to-Double (Y2DB) คือจำนวนปีที่ต้องใช้ในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนให้เพิ่มขึ้นเป็น 2 เท่า โดยใช้การคำนวณจากอัตราผลตอบแทนรายปี (Annual Return) หลักการนี้มีพื้นฐานมาจากสูตรคณิตศาสตร์ที่เรียกว่า “Rule of 72” ซึ่งใช้ในการคำนวณแบบคร่าวๆ เพื่อหาว่า อัตราผลตอบแทนเท่าใดที่จะทำให้พอร์ตของคุณเติบโตเป็นสองเท่าในระยะเวลาที่กำหนด
ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณมีอัตราผลตอบแทนรายปีอยู่ที่ 42% คุณจะต้องใช้เวลาเพียง 2 ปีในการเพิ่มพอร์ตจาก 100% เป็น 200% แต่ถ้าอัตราผลตอบแทนลดลงมาที่ 10% จะใช้เวลาประมาณ 7 ปีในการเพิ่มพอร์ตให้เป็นสองเท่า
การคำนวณ Year-to-Double
การคำนวณ Year-to-Double สามารถทำได้โดยใช้สูตรคำนวณง่ายๆ ที่เรียกว่า “Rule of 72” ซึ่งช่วยให้คุณคำนวณจำนวนปีที่ต้องใช้ในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนให้เป็นสองเท่าได้อย่างรวดเร็ว สูตรนี้ทำได้โดยการนำเลข 72 หารด้วยอัตราผลตอบแทนรายปี เช่น หากคุณมีอัตราผลตอบแทน 10% ก็จะต้องใช้เวลา 72 ÷ 10 = 7 ปีในการเพิ่มพอร์ตเป็นสองเท่า
ตัวอย่างเพิ่มเติมคือ ถ้าคุณมีอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น เช่น 24% คุณจะใช้เวลาเพียง 3 ปีในการเพิ่มพอร์ต และถ้าคุณสามารถทำอัตราผลตอบแทนที่ 36% ได้ คุณจะใช้เวลาเพียง 2 ปีในการทำให้พอร์ตของคุณเติบโตเป็นสองเท่า
การนำ Year-to-Double ไปใช้ในการลงทุน
นักลงทุนสามารถใช้ Year-to-Double เป็นแนวทางในการวางแผนการลงทุนระยะยาว โดยการคำนวณว่าต้องการผลตอบแทนรายปีเท่าใดเพื่อให้พอร์ตการลงทุนเติบโตเป็นสองเท่าภายในระยะเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการให้พอร์ตของคุณเติบโตเป็นสองเท่าภายใน 5 ปี คุณจะต้องมองหาการลงทุนที่ให้อัตราผลตอบแทนอยู่ที่ประมาณ 14% (72 ÷ 5 = 14%)
นอกจากนี้ Year-to-Double ยังสามารถใช้ในการประเมินโอกาสการลงทุนในบริษัทหรือสินทรัพย์ที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง เช่น บริษัทเทคโนโลยี หรือหุ้นในตลาดที่กำลังเติบโต เช่น หากบริษัทมีการเติบโตของรายได้หรือฐานผู้ใช้อย่างรวดเร็ว นักลงทุนสามารถคาดการณ์ได้ว่าพอร์ตของตนจะเติบโตเป็นสองเท่าได้เร็วเพียงใด
ตัวอย่างการคำนวณ Year-to-Double
ตัวอย่างของการใช้ Year-to-Double ในการคำนวณผลตอบแทนของหุ้นตัวหนึ่ง สมมติว่าคุณลงทุนในหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทน 15% ต่อปี จากการคำนวณด้วย Rule of 72 คุณจะพบว่าใช้เวลา 72 ÷ 15 = 4.8 ปี หรือประมาณ 5 ปี ในการเพิ่มพอร์ตของคุณให้เป็นสองเท่า หากคุณสามารถถือครองหุ้นตัวนี้ได้เป็นระยะเวลานาน 10 ปี พอร์ตการลงทุนของคุณก็จะเติบโตได้ถึง 4 เท่า
อีกตัวอย่างหนึ่งคือการลงทุนในบริษัทที่มีอัตราผลตอบแทน 36% ต่อปี ด้วยอัตราผลตอบแทนเช่นนี้ จะใช้เวลาเพียง 2 ปีในการเพิ่มพอร์ตเป็นสองเท่า และถ้าคุณสามารถถือครองหุ้นนี้ได้ต่อเนื่องเป็นเวลา 8 ปี พอร์ตการลงทุนของคุณจะเพิ่มขึ้นเป็น 16 เท่า
ความสัมพันธ์ระหว่าง Year-to-Double กับกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว
การใช้ Year-to-Double เป็นเครื่องมือในการวางแผนการลงทุนระยะยาวช่วยให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเติบโตของพอร์ตได้อย่างมีเป้าหมายชัดเจน นักลงทุนสามารถใช้การคำนวณ Year-to-Double เพื่อกำหนดเป้าหมายการลงทุน เช่น ต้องการให้พอร์ตเติบโตเป็นสองเท่าในระยะเวลาที่กำหนด หรือการคำนวณว่าจะต้องทำอัตราผลตอบแทนรายปีเท่าใดเพื่อให้พอร์ตเติบโตตามเป้าหมาย
ยิ่งนักลงทุนสามารถทำอัตราผลตอบแทนได้สูงในระยะเวลาสั้นๆ ก็จะทำให้พอร์ตของตนเติบโตได้เร็วขึ้น อย่างไรก็ตาม การทำผลตอบแทนที่สูงก็มักมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงเช่นกัน นักลงทุนจึงควรพิจารณาความเสี่ยงของการลงทุนแต่ละประเภทและวางแผนการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายของตนเอง
Year-to-Double กับการลงทุนในบริษัทที่มีการเติบโตสูง
หนึ่งในกลยุทธ์ที่นักลงทุนมักใช้ Year-to-Double คือการเลือกลงทุนในบริษัทที่มีอัตราการเติบโตสูง เช่น บริษัทในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี หรือสตาร์ทอัพที่มีแนวโน้มการเติบโตของรายได้อย่างรวดเร็ว บริษัทเหล่านี้มีโอกาสที่จะทำให้พอร์ตการลงทุนเติบโตเป็นสองเท่าได้ในระยะเวลาอันสั้น
ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีที่มีการเติบโตของฐานผู้ใช้หรือรายได้อยู่ที่ 30% ต่อปี พอร์ตของคุณจะเติบโตเป็นสองเท่าได้ในเวลาเพียง 2.4 ปี (72 ÷ 30 = 2.4) แต่ความเสี่ยงที่ตามมาก็สูงขึ้นเช่นกัน หากบริษัทไม่สามารถรักษาอัตราการเติบโตได้ ผลตอบแทนของคุณก็อาจจะลดลง
คำถาม
- Year to Double คืออะไร และมีความสำคัญอย่างไรในการลงทุนแบบ Go Big?
- Rule of 72 คืออะไร และใช้คำนวณ Year to Double อย่างไร?
- อัตราผลตอบแทนรายปี (Annual Return) ที่แตกต่างกันส่งผลต่อ Year to Double อย่างไร?
- การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนแบบ Excellent, Good, Average และ Poor มี Year to Double ประมาณเท่าไร?
- ทำไมการเข้าใจเรื่อง Year to Double จึงมีความสำคัญในการวางแผนการลงทุนระยะยาวเพื่อให้ได้ผลตอบแทน 16-20 เท่า?
สรุป
Year-to-Double เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการวางแผนการลงทุนระยะยาว ช่วยให้นักลงทุนสามารถคำนวณระยะเวลาที่ต้องใช้ในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนให้เป็นสองเท่า ด้วยการใช้สูตร Rule of 72 นักลงทุนสามารถคาดการณ์ได้ว่าอัตราผลตอบแทนรายปีเท่าใดที่จะทำให้พอร์ตของตนเติบโตตามเป้าหมาย นอกจากนี้ Year-to-Double ยังช่วยให้นักลงทุนมองหาโอกาสในการลงทุนในบริษัทหรือสินทรัพย์ที่มีการเติบโตสูง เพื่อเพิ่มผลตอบแทนได้อย่างรวดเร็ว
คำสำคัญ: Year-to-Double, Go Big, การลงทุน, ผลตอบแทน, การเติบโตของพอร์ต, การลงทุนระยะยาว, Rule of 72
อ้างอิง: G102-7 Go Big with Year-to-Double Y2DB
โพสนี้ถูกสรุปสั้นๆ จาก VDO อ้างอิง เพื่อใช้ทวน นักศึกษาควรดูวิดีโอนั้นๆ ตามรหัสวิดีโอ